术语名称	术语描述
企业网银系统管理员	最初企业申请网银的两个用户，每家企业有且仅有两位系统管理员，用于设置企业网银申请的各项功能，添加其他用户，也可直接参与网银操作。

1.3操作要点

1、自助申请功能凡是登录企业网银的用户均可看到，但仅企业网银管理员用户可进行功能申请。

2、该申请经办后，需另一管理员登录审批才可生效。

1.4风险提示

1、使用智能定期存款功能除需网银申请该功能外，另需客户在柜面签订智能定期存款协议。

1.5操作步骤

1、网银管理员用户选择自助申请——经办后，最初功能列表看不到“智能定期存款”字样，需点击右下角“增加”。

2、，选择默认选项卡“功能申请”模块，再在业务类型中选择“智能定期存款”。“业务类型”菜单下方会显示客户申请企业网银时的账号信息，请选中需申请此功能的账号，点击界面中段右侧“增加”，以此新增需办理智能定期的账号。

3、账号增加后，点击右下角“经办”字样。

4、请另一管理员用户登录企业网银，在银行通知的“待办事宜”框中将显示等待审批的申请，请点击该申请提示。

5、进入审批界面后，请选择日期，点击右侧“查询”菜单，看到该笔申请后，点中，选择“同意”（如需取消本次申请，请点击“否决”）

6、申请成功后，界面显示如下，可打印该申请明细，如无需打印，请点击“退出”。

2. 智能定期存款-业务模式设置

2.1功能介绍

如需在企业网银中操作智能定期存款功能，需先做功能设置，该设置包含选择企业未来操作该功能的经办及审批人，单笔限额，以及适用功能账号等。

2.2术语解释及参数说明

术语名称	术语描述
业务模式	针对每个功能所适用的账号，操作的用户，金额限制等个性化设置的过程为业务模式的设置过程。设置成功后，用户可根据不同需要选择不同的业务模式进行业务操作。
标准版企业网银及个性化网银	企业网银可分为两种类型：标准和个性。由客户申请网银填写申请表时进行勾选。标准版网银每个功能仅能设置一个业务模式，支持三级审批岗位，每级别岗位仅能设置一位用户。个性化网银则支持同一功能下多个业务模式，实现不同账号不用用户管理的功能。同时支持最高达到九级审批，且每级审批岗位可设置多个用户。

2.3操作要点

1、业务模式的设置需一位系统管理员经办后，另一管理员审批后方可成功。

2、首次设置业务模式，管理员审批后，需重新登录网银，方可在网银横栏菜单中看到新增功能模块。

3、智能定期存款业务支持不设审批人，如不设置审批用户，则需在设置功能模块时删除审批岗位（个性版企业网银）或不设置审批用户（标准版企业网银）。

2.4风险提示

1、如客户选择不设置审批用户，则操作活转智能定期，或智能定期转活期时，经办成功后业务即成功，无需审批。

2.5操作步骤

以下操作步骤将区分标准版网银及个性化网银，请根据看到界面的不同选择对应的设置方式。

2.5.1个性化网银业务模式设置

1、管理员用户登录网银后，选择系统管理——业务管理——对公智能定期存款，点击下方“增加模式”菜单。

2、进入如下界面后，模式名称可随意输入，可与功能同名，请按照企业需求自行设置单笔限额，如设置单笔限额，则超过上限或低于下限的业务将无法操作成功。请将“银行允许的可用账号”使用“增加”菜单挪至左侧“用户选择的可用账号”中，左侧账号为以后有权限使用该功能的账号，应与银行签订协议账号一致，否则业务无法操作成功。

3、选择成功后，点击确定，将出现以下界面：

4、点击经办后，选择“增加经办人”，选择操作该业务的经办用户，点击确定，如需多个经办用户，请按住CTRL选择用户，点击确定。

5、如该业务不想设置审批岗位，可点击“终极审批”，选择右下角删除岗位。若仍需要审批用户，则请跳过此步骤。

6、经办用户设置完毕后，请选择“终极审批”——“增加审批人”。设置好审批用户后，点击发送，出现如下界面：

7、确定后，业务模式会呈现红色字体，显示“等待另一管理员审批”。

8、请更换另一管理员用户登录，待办事宜中将显示有业务等待审批：

9、点中待办事宜中的提示后，将进入系统管理——业务管理界面，对公智能通知存款下将出现“等待您审批”字样。

10、点击右下角“审批模式”字样，出现以下提示：

11、如需设置该功能，请点击“同意”，取消则选择“否决”，同意后，系统将提示“审批模式成功”。

12、之前设置的功能将显示“当前使用”字样，即表示此功能设置生效。重新登录企业网银即可使用此功能模块。

2.5.2标准版网银业务模式设置

1、如为标准版企业网银，管理员进入系统管理——业务管理——智能定期存款——增加模式，将看到以下界面：

2、请将需设置的经办用户选至左侧“经办用户列表”，如需设置审批人，则可在初级审批的下拉菜单中选择审批用户，不设置审批人，则无需选择。

3、选择完毕，点击“发送”

4、发送完毕，将出现以下界面：

5、请更换另一管理员用户登录，待办事宜中将显示有业务等待审批：

6、点中待办事宜中的提示后，将进入系统管理——业务管理界面，对公智能通知存款下将出现“等待您审批”字样。

7、如需设置该功能，请点击“审批同意模式”，取消则选择“审批否决模式”，同意后，系统将提示“审批模式成功”。

8、之前设置的功能将显示“当前使用”字样，即表示此功能设置生效。重新登录企业网银即可使用此功能模块。

3.智能定期存款-活期转定期

3.1功能介绍

通过使用该功能，可将活期账户资金转至智能定期存款账户，生成新的智能定期存款账号，并按照指定规则计息。

3.2操作要点

1、进行活期转智能定期操作时，应选择好业务模式，活期账户，存期，输入金额，业务参考号已自动生成的情况下才能点击经办操作，以上选项有任一未输，均无法成功进行活转定。

2、活转智能定期时，应确保协议有效，活期账号的状态为活动。

3、存款金额不能低于智能定期协议中的最低起存金额，及最高存期。

4、在选择日期查询时，查询期限不能超过100天。

3.3风险提示

通过活转智能定期模块经办成功后，如该业务模式有设置审批岗位，业务需审批后才可生效，如设置多级别审批岗位，需依次进行审批操作。

3.4操作步骤

1、在系统管理——业务管理下新增好业务模式后，在网银的横栏菜单中可显示“投资理财”，选择智能定期存款业务中的“定期转活期”，点击经办。

2、如未设置审批岗位，则经办成功即可，可通过智能定期存款——查询界面查看该业务状态。如有设置审批岗位，请查看“步骤3”。

3、如有设置审批用户，请经办成功后，使用审批用户登录企业网银，在银行通知中可查看到有一笔业务等待审批。

4、点中该项通知后，将进入投资理财——智能定期存款——审批界面。操作类型请选“活期转智能定期存款”，选择日期后，点击“查询”。

5、查询到该笔业务后，点击“审批”，备注不能为空，可写审批意见，如“通过”或“不通过”。书写完毕，如需通过该笔申请，请点击“确定”。如需取消，请选择“否决”。

6、系统将返回结果如下：

7、如需打印回单，请确认企业是否有开通自助打印功能，如有开通，可通过以下两种方式进入打印系统：

方法一：请选择账务查询——批量回单打印

选择需打印的账号及日期，点击“下一步”，将出现回单列表，可直接进行打印。如未开通此功能，则不会显示回单，可至我行网点申请开通。

方法二：请选择账务查询——电子回单，系统将链接至网页进行打印，请输入户口号及6位数查询密码，验证码，点击登录。

如未开通此功能，系统将会提示未开通此功能（如下图），可至我行网点申请开通。

如已开通此功能，可成功登录，将出现以下界面，输入日期及金额范围，点击“获取回单列表”，将显示回单信息，选中需打印回单，点击打印即可。

4.智能定期存款-定期转活期

4.1功能介绍

通过此功能完成由已经开好的智能定期存款部分或全额提取至活期账户。（注：该业务操作时仅能转回至原活期账号）

4.2术语解释及参数说明

术语名称	术语描述
业务模式	针对每个功能所适用的账号，操作的用户，金额限制等个性化设置的过程为业务模式的设置过程。设置成功后，用户可根据不同需要选择不同的业务模式进行业务操作。

4.3操作要点

1、进行智能定期转活期操作时，应选择好业务模式，及所需转活期的账户，输入金额，业务参考号已自动生成的情况下才能点击经办操作，以上选项有任一未输，均无法成功进行定转活。

2、智能定期转活时，应确保协议有效，定期账号的状态为活动。活期账号默认为原转出账户，不可自行修改。

3、本功能对于支取的次数没有限制，但要求支取金额不能低于最低支取金额，且留存金额不能低于协议中的最低留存金额。

4、在选择日期查询时，查询期限不能超过100天。

4.4风险提示

1、通过智能定期转活期模块经办成功后，如该业务模式有设置审批岗位，业务需审批后才可生效，如设置多级别审批岗位，需依次进行审批操作。

4.5操作步骤

1、在系统管理——业务管理下新增好业务模式后，在网银的横栏菜单中可显示“投资理财”，选择智能定期存款业务中的“定期转活期”，点击经办。

2、通过智能定期存款——查询功能，可查询到该笔业务的状态为“等待审批”。

3、审批用户登录网银，选择智能定期存款——审批界面，选择操作类型及日期后，选中需审批的业务，点击通过或退回，选择退回则业务作废。

4、业务完成后，如需确认该笔业务成功与否，可通过智能定期存款——查询功能进行查看。回单打印操作步骤同3.4活期转智能定期回单打印操作。

5. 网上转网下申请

5.1功能介绍

由于通过网银操作的智能定期存款账户仅能在网银中操作支取，关户等操作。通过使用网上转网下申请模块，可将通过企业网银生成的账户转至柜台操作。

5.2术语解释及参数说明

术语名称	术语描述
网上转网下	将网上银行中的定期账号转至柜台处理的过程

5.3操作要点

1、该业务无需单独设置业务模式，智能定期存款模式设置成功后可自动显示。

2、网银显示申请成功后需至柜台操作渠道转换，打印智能定期存款开户证实书。

3、在选择日期查询时，查询期限不能超过100天。

5.4风险提示

1、通过网上转网下操作成功的智能定期存款账号不能再通过企业网银操作定转活期。

2、客户端操作申请后，需行内柜员进入渠道转换模块签发开户证实书，并进行资料补录工作。

5.5操作步骤

1、选择投资理财——智能定期存款——网上转网下申请，选择需转至柜台处理的账号，点击申请。

2、申请成功后，可通过网上转网下查询查看该笔申请状态为“未处理”。

3、银行柜员操作渠道转换完成后，系统将打印开户证实书及特殊业务申请书，以确认渠道转换成功，客户需至柜台领取该凭证。

6.网上转网下申请取消

6.1功能介绍

用于撤销操作做的网上转网下申请。

6.2操作要点

1、该业务无需单独设置业务模式，且取消操作无需审批。

2、在选择日期查询时，查询期限不能超过100天。

6.3风险提示

1、操作网上转网下申请取消时需要选择智能定期账号，故在操作取消前需查询确认网上转网下申请的账号。

6.4操作步骤

1、选择投资理财——智能定期存款——网上转网下申请取消，选择需取消申请的账号，日期，点击查询，锁定智能定期申请后，点击取消申请。

7.网上转网下申请查询

7.1功能介绍

通过该功能查询客户端操作的网上转网下申请账号，申请日期及状态。

7.2操作要点

1、该业务无需单独设置业务模式，需选择账号及日期后才可查询成功。

2.、在选择日期查询时，查询期限不能超过100天。

7.3操作步骤

1.点击投资理财——智能定期存款——网上转网下申请查询，选择申请成功的定期账号，查询日期，点击查询后，即可看到该账号的申请状态，“未处理”表示客户端申请成功，银行暂未处理。

8.智能定期存款-撤销

8.1功能介绍

通过撤销功能可将经办后未审批的业务直接取消，如果该业务设置多级审批岗位，未做终极审批时，最后实际操作审批的人员也可将业务撤销。

8.2操作要点

1、仅有“等待审批”状态的业务才能通过该菜单进行撤销；如果该业务设置多级审批岗位，未做终极审批时，最后实际操作审批的人员也可将业务撤销。

2、需撤销业务时应点击“退回”选项，输入备注信息后点击“确定”即可撤销成功，该撤销业务无需审批。

3、在选择日期查询时，查询期限不能超过100天。

8.3风险提示

1、如业务经办后未审批或多级审批状态下未做终极审批，超过10天系统会将该笔业务自动撤销，在智能定期——查询菜单下可查询到该笔业务状态为“过期”。

8.4操作步骤

1、点击投资理财——智能定期存款——撤销，选择业务种类及日期，或业务参考号及日期查询到“等待审批”状态下需要撤销的业务，点击“退回”

2、如需查询申请撤销账号的具体信息，可点击交易信息中的“详情”，进行业务明细及业务流程的具体查询。

3、“备注”为必填项，输入完毕后，如确认需撤销该笔业务，则点击“确定”

4、撤销成功后，系统界面左上角会显示以下提示信息：

9.智能定期存款-审批

9.1功能介绍

如智能定期存款业务有设置审批岗位及审批用户，那么在进行活转智能定期或智能定期转活期操作时，需进行审批后业务才能生效。

9.2操作要点

1、智能定期转活期或活期转智能定期的审批均在该界面操作。

2、查询日期范围不能超过100天。

3、本业务支持审批否决，无论同意或否决，备注信息均不能为空。

9.3风险提示

该业务对审批时限的要求是10天，超过10天系统会将该笔业务自动撤销，在智能定期——查询菜单下可查询到该笔业务状态为“过期”。

9.4操作步骤

1、登录网银后选择投资理财——智能定期存款——审批，输入操作类型及日期，或业务参考号及日期，点击“查询”，锁定需审批的业务；或通过登录后的银行通知——代办事宜进入审批界面。

2、选中需要审批的业务，点击“审批”，输入备注信息，如需同意该笔业务，则选择“确定”，如不想支付，可点击“否决”。

3、业务完成后状态将变为完成。

10.智能定期存款-查询

10.1功能介绍

通过此功能可以查询到智能定期存款除网上转网下外其他业务的账号，金额，状态等信息。

10.2操作要点

1、该界面无需单独设置业务模式，可查询定期转活期及活期转定期两种操作类型的业务，需通过输入日期，或业务参考号方式查询。

2、在选择日期查询时，查询期限不能超过100天。

10.3风险提示

该业务部覆盖智能定期网上转网下业务，如需查询网上转网下，需通过智能定期——网上转网下查询进入。

10.4操作步骤

1、进入投资理财——智能定期存款——查询，界面后，选择操作类型（也可不选），日期，后，点击“查询”。即可看到在该段时间内操作的智能定期存款业务。

2、点击每个业务参考号栏前面的“详情”，即可看到业务明细，业务流程等信息，如业务状态为“失败”，则可在业务明细界面的“错误描述”栏看到失败原因。