附件2：

招商银行离岸业务网银银企对账操作指南

点击您的鼠标 轻轻松松完成对账

招商银行离岸业务“银企对账”功能依托于招商银行企业网上银行平台，突破传统纸质对账的限制，实现对账信息无纸化发送，您仅需点击鼠标即可通过网银轻轻松松完成对账。

温馨提示

1、网银银企对账与纸质对账有相同法律效力，开通后将不再通过邮寄(或柜台派发)方式进行纸质对账。

2、为保证您的业务顺利进行，请您尽快完成对账。如您未按时完成，我行可根据《离岸银行业务总条款》甲部分15.1条采取进一步措施，这样有可能给您带来不便。

3、为方便您知悉和操作，请系统管理员登陆“招行U-BANK”->系统管理->通知设置中进行设置，届时对账通知将通过短讯及电子邮件发送至您指定人员。

感谢您的支持和配合！

功能申请

1、柜台纸质方式：填写开户/维护申请表，网银功能申请中勾选“网银银企对账”栏即可。

2、网银自助方式：适用已开通网上企业银行，且系统管理员同时为证书用户的客户。

①下载最新版网银客户端，版本查询路径：“帮助”->“关于企业银行”->企业银行系统）。下载路径：招商银行一网通->公司业务->离岸业务->UBANK软件下载。请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。

②登录网上企业银行，在主菜单选择“自助申请”->“经办”->“增加”，进入申请画面。

③在业务类型中选择“银企对账” ->“增加”->“经办”完成经办操作。

4、系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。

⑤换另一系统管理员登录后，可通过右下角“待办事宜”框直接点击“网银自助申请”进入审批界面，或通过自助申请->审批进入。

⑥在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容。

⑦确定内容无误后，点击待审批的业务后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。

网银对账模式设置

业务开通后需要系统管理员设置业务模式方可使用。具体操作步骤如下：

1、系统管理员登录“招行U-BANK”->系统管理->业务管理->选择“银企对账”，然后点击 “增加模式”。

2、进入模式属性界面，自行定义“模式名称”，选择“没有经办限制”（请注意勾选“没有经办限制”），点击“确定”。

3、进入“设置业务模式”模块，点击左边蓝色的“经办”，再点击右边的“增加经办人”。

4、进入“选择用户”模块，选中一个用户，或按“ ctrl ”键同时选择多个用户，点击“确定”即可。

5、选择审批用户，点击左边“终极审批”，在点击右边的“增加审批人”，进入“选择用户”模块，选中一个用户，或按“ ctrl ”键同时选择多个用户，点击“确定”即可。

6、每一个岗位完成添加操作用户后，点击“发送”完成权限设置流程。

7、另一系统管理员登录“招行U-BANK”，选择“系统管理” - 〉“业务管理”—>选择银企对账下“等待您审批”的业务模式（红色标注）—>点右下方“审批模式”进入审批业务模式界面，确认后可选择“同意”通过，业务模式设置成功。

**风险提示**请根据贵公司内部授权管理要求自行设置对账人员，建议对账人员按照责任分离和制约原则进行指定。

网银银企对账操作流程

Ø 经办操作

1、经办用户登录“招行U-BANK”->“银企对账” ->“经办”进入以下操作界面：

2、根据银企对账通知输入或选择对账月份（如201311），点击“查询”，系统显示对账数据。

3、余额相符处理：经办人逐户核对月底余额与本企业日记账余额是否相符，系统默认余额相符，如有多页，请选择“下一页”进入查询，确认后点左上方“经办”提交，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

4、余额不符处理：经办人选择余额不符，需要输入不符原因及联系电话，确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

5、经办完成后，对账状态变更为“对账中”。

6、调节相符时，经办人选择调节相符，需要选择调节项目、余额不符原因及联系电话。确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

Ø 审批操作

1、审批用户登录“招行U-BANK”，选择“银企对账” —〉“审批”—〉“查询”到待审批的对账数据，可通过勾选单笔或部分进行审批，也通过点击“全选”实现本页的批量审批，如有多页请分页分次审批。

2、通过双击单笔明细可显示业务明细信息，包含：批次号、对账中心状态、对账月份、客户号、户口号、币种、余额、余额核对状态、余额核对日期、对账类型、客户处理状态、状态、明细账机构、条形码编号、对账类型、联系电话、客户处理状态、状态、错误信息选择同意或否决，如有需要可录入相关“意见”。

3、“余额相符”和“调节相符”状态的对账数据的对账状态为“对账完成”，“余额不符”状态的对账状态为“对账中”，可进行“再经办”操作或其它特殊处理。

Ø 再经办

1、针对客户通过网上银企对账提交的“余额不符”状态情况，经过我行工作人员与客户沟通后，客户可通过再经办功能实现对“余额不符”进行对账状态的更改。

2、经办用户登录“招行U-BANK”，选择“银企对账” —〉“综合查询”—〉 “查询”选择“余额不符”业务，点击左上方“再经办”。

3、进入经办界面，重新选择“余额对账状态”，确认完成后点击“经办”提交。

4、经办完成后，审批人再次进入“审批”界面对再经办操作进行复核。

Ø 综合查询

1、银企对账的综合查询界面可对经办后业务状态进行查询，包括列表查询、业务明细查询、业务流程查询和操作记录查询。

2、经办或审批用户登录“招行U-BANK” 选择“银企对账” —〉“综合查询”—〉“查询”显示对账数据。

3、双击某笔对账结果可显示单笔业务明细：批次号、对账中心状态、对账月份、客户号、户口号、币种、余额、余额核对状态、余额核对日期、对账类型、客户处理状态、状态、明细账机构、条形码编号、对账类型、联系电话、客户处理状态、状态、错误信息。

为使您顺利完成对账工作，您可选择网上企业银行帮助菜单的“在线客服”获得实时帮助和指导。