贴出人发出贴现申请的处理

1、贴出人发出贴现申请的业务处理

当企业持有的票据为以下状态时，可向银行、财务公司申请贴现。

1.提示收票已签收；

2.背书已签收；

3.质押解除已签收；

4.回购式贴现赎回已签收。

操作步骤：

贴出人登录“网上企业银行”-“供应链金融”-“人行电子票据业务”，选择“票据贴现经办”

贴出人选择要贴现的电子商业汇票，应填写贴现申请信息。贴现申请信息应包括以下内容：

（１）电子票据号码；

（２）票据金额；

（３）贴现种类：买断式/回购式；

（４）贴现申请日期；

（５）协商加天数

（６）贴现利率；

（７）贴现实付金额，可点击计算；

（８）能否转让标记：可再转让/不得转让；

（９）清算类型：票款对付/线下付款；

（１０）贴现资金入账行号、账号；

（１１）贴出人类别；

（１２）贴出人名称；

（１３）贴出人组织机构代码；

（１４）贴出人账号；

（１５）贴出人开户行行号；

（１６）贴入人名称；

（１７）贴入人账号；

（１８）贴入人开户行行号;

（１９）贴入人机构号；

（２０）贴入人是否为招商银行标记

（２１）非卖方付息百分比。

当“贴入人是招商银行”被勾选时，清算类型无法选择。

ECDS管理办法规定到日期遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延，如贴出人不愿票据到期日顺延，则可录入-N天，贴出人也可根据业务需要，录入+N天，顺延到期天数（-9≤N≤99）。

贴出人也可与持票人自行商议贴现利息由哪方负担，可在“非卖方付息百分比”中录入利率，为零则是贴出人负担。

贴现申请时，贴出人还需填写交易合同编号和发票号码。若无交易合同编号，则登记交易合同名称。若有多张发票且难以在“发票号码”项中全部注明的，应在“贴出人备注”项中补全。

若贴现种类为回购式贴现，贴现申请信息还包括：

（１）贴现赎回开放日；

（２）贴现赎回截止日；

（３）贴现赎回利率；

贴出人点击，可通过“人行电子票据号”、“出票到期日起始日”、“出票到期日结束日”、“最小票据金额”、“最大票据金额”等条件进行查询

选择单张票据即可查看“经办业务明细”、“票据正面信息明细”和“票据背面信息明细”

贴出人可选择填写“批次号”和“贴出人备注”项。

各个日期的关系为：贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日。贴现赎回开放日至贴现赎回截止日为贴现赎回开放期。