尊敬的客户：

感谢您选择招商银行U-BANK“智能现金池”服务。“智能现金池”通过将智能化的账户动态管理手段与专业的投资产品相结合，可有效帮助企业在保证流动性、安全性的同时，利用账户中的活期存款获得更高收益，是一种集便利性与收益性于一体的新型财富管理工具。

为了帮助您充分了解“智能现金池”的各种功能特点，在您新增投资计划之前，请详细阅读以下说明:

1． 关于“投资周期”

您需要为您的计划选择投资周期，投资周期可以是“日”、“周”或者“月”。同时您还需要指定周期的长度，即在周期前的数字栏中填写周期长度数字。例如，当您填写“每‘15’‘日’”时，该投资计划则以15天为周期长度每个周期执行一次。如下图

设置投资周期和周期长度后，您需要填写“初始执行日期”，该日期必须大于或等于界面上为您提醒的“当前交易日”。继续上面的例子，如果当前交易日为2010年10月15日，则您选择的“初始执行日期”不得早于该日期，例如“2010年10月16日”，该计划将从2010年10月16日当天执行第一次，以后每15天执行一次。如下图

2． 关于“交易类型”

您可以根据公司的实际需要，自行选择计划的交易类型，分为两种：

智能投资：即按照您的投资计划指定日期定期进行投资产品的买入操作。

智能赎回：即按照您的投资计划指定日期定期进行投资产品的赎回操作。

3． 关于“执行类型”

为了帮助您实现更加个性化的账户资金管理，对于“智能投资”和“智能赎回”的不同交易类型，招商银行还提供了多种“执行类型”供选择

（1）智能投资

指定金额：

当选择了“指定金额”作为执行类型，则该投资计划将按照您指定的金额在计划到期时自动买入指定金额的投资产品。如果该产品有最低交易限额，操作界面上会出现相应的“最低限额”提醒，如果您的“指定金额”设定值低于此限额，您的交易将会失败。如下图

智能保留余额

为了方便您保持账户有充足的余额用于日常支付结算。您可以选择执行类型为“智能保留余额”。在此模式下，您可输入期望在账户上保留的余额。当计划到期时，系统将自动判断当前账户余额是否超过您期望的保留余额，超出部分则自动进行投资产品的买入，如果余额低于您的期望值，则计划不执行。

如果对每次交易的金额还有最小值的要求，您还可以选择填写“触发金额”。即计划到期时，系统将判断本次用于购买的金额是否达到您期望的“触发金额”，如果低于该金额，则计划不执行。以下图为例：期望账户的“保留余额”为50000元，触发金额为10000元，如计划到期时账户余额为55000元，尽管该金额已经超过了预设的“保留余额”50000元，但是因为差值仅为5000元，也就是本次交易的金额低于预设的“触发金额”10000元，因此计划将不会执行。只有当账户余额超过60000元时计划方会执行。

（2）智能赎回

指定份额

当选择了“指定份额”的执行类型，该投资计划将按照您指定的份额在计划到期时自动赎回指定份额的投资产品。如果该产品有最低交易限额，操作界面上会出现相应的“最低限额”提醒，如果低于此限额，您的交易将会失败。如下图

智能补足活期

通过设置有“智能补足活期”条件的“智能赎回”的计划，可方便您在企业资金计划管理中的关键日期保持账户资金的充裕。只需选择“智能补足活期”，您即可为计划执行日为活期结算账户设置了余额的目标值。当计划到期执行时，系统将自动判断活期账户余额是否满足这一目标金额，如果不足，则系统会自动按照差额赎回投资产品，用以补足您账户的余额，从而满足您对账户上的流动性需求。如图：

同样，如果您对每次赎回的份额也有最低额要求，您还可以选择填写“触发金额”。即计划到期时，系统将判断本次赎回的金额是否满足您期望发生的最小额，如果不满足，则计划不执行。以下图为例：期望账户在指定日期可以补充活期至100000元，如计划执行时账户余额为95000元，尽管该金额已低于设定的活期余额目标，但是由于其差值5000元低于“触发金额”设置的10000元，该计划不执行。

请注意：

u 即便您并未设置“触发金额”，但当计划发生的买入或赎回额小于该投资产品规定的最低单次交易额时，投资计划也将不执行。

u 您可为同一个账户同时设定多个“智能投资”或者“智能赎回”计划，但是尽管投资周期不同，有可能遇到同一天内多个计划都需要执行的情况。届时，系统将按照投资计划编号顺序执行。

u 如果您为账户同时设置有“智能保留余额”条件的“智能投资计划”与有“智能补足活期”条件的“智能赎回”计划，且“智能保留余额”的设定值低于“智能补足活期”的设定值。此种设置情况下如两个计划在同日执行，有可能发生同时买入和赎回的逆向操作。例如：“智能保留余额”设定值为5万元，“智能补足活期”为10万元，当账户实际余额为7万元时，若两个投资计划同日执行，系统将自动先买入2万元，再赎回5万元，这将与您的实际需要出现偏差，请根据实际需要进行计划的编制，避免矛盾交易的发生。

u “智能赎回”的资金实际到账时间以投资产品的实际公告为准。

再次感谢您选择“智能现金池”，招商银行还在持续进行创新研发，愿U-BANK能为您带来更加便利贴心的企业财富管理新体验！